KYC是KNOW YOUR CUSTOMER的縮寫(xiě)，其中文意思就是充分了解你的客戶，主要是防止銀行系統(tǒng)被國(guó)際犯罪或洗錢(qián)集團(tuán)利用，所在開(kāi)戶時(shí)銀行可能需要客戶提供公司利益持有人的身份和國(guó)際等資料。

像國(guó)外的《反洗錢(qián)法》大多要求包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所在內(nèi)的自然人、法人和其他組織，要對(duì)自己的客戶作出全面的了解，也就是了解你的客戶原則。"了解你的客戶"的主要目標(biāo)是通過(guò)對(duì)客戶身份的核實(shí)和商業(yè)行為的了解，有效地發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑行為，因?yàn)槌菍?duì)客戶有充分的理解并能夠預(yù)測(cè)客戶的商業(yè)行為，否則你就無(wú)法合理而有效地從客戶日常的、習(xí)慣性的行為中發(fā)現(xiàn)不正常的、或許是可疑的行為。通常這種了解，是通過(guò)對(duì)交易的受益方、來(lái)源和資金用途以及考慮企業(yè)經(jīng)營(yíng)歷史后的企業(yè)行為和交易形式的恰當(dāng)性和合理性作恰當(dāng)?shù)摹⒈M職的調(diào)查，來(lái)獲得完全的了解。

根據(jù)《金融行動(dòng)工作組40條建議》的要求，了解客戶原則的審查程序包括：
　　
1. 確認(rèn)直接客戶的身份，也就是說(shuō)知道該客戶是什么人或什么主體；　
2. 核實(shí)客戶身份時(shí)，應(yīng)使用可靠、獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或資料；
3. 確認(rèn)實(shí)際所有權(quán)和控制權(quán)——確認(rèn)是什么自然人最終擁有和控制直接客戶，和/或交易的實(shí)際受益人；
4. 核實(shí)其客戶的實(shí)際所有人和/或交易的實(shí)際受益人的身份；
5. 進(jìn)行持續(xù)的盡職審查和詳細(xì)審查——在與客戶的商業(yè)關(guān)系存續(xù)期間對(duì)交易和賬戶進(jìn)行持續(xù)的詳細(xì)檢查，以保證正在進(jìn)行的交易與金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶、客戶業(yè)務(wù)及客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的了解相一致，如果有必要的話，應(yīng)確認(rèn)資金的來(lái)源。

目前，了解你的客戶原則被日益拓展到包括"了解你的雇員"、"了解你的代理人"和"了解你的關(guān)聯(lián)方"，甚至"了解你的第三方服務(wù)提供商"上來(lái)，經(jīng)驗(yàn)表明，通過(guò)欺瞞雇員和類似的當(dāng)事人，將有助于實(shí)施和進(jìn)行洗錢(qián)。

反貪反腐的？

KYC，就是KNOW YOUR CUSTOMER，了解你的客戶意思。主要是了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，投資經(jīng)歷，現(xiàn)有金融資產(chǎn)總量，家庭狀況，特殊流動(dòng)性等需要及風(fēng)險(xiǎn)容忍度。。

話說(shuō)離岸公司開(kāi)戶提供的那些資料是不是都要經(jīng)過(guò)KYC部門(mén)審查?

在匯豐銀行開(kāi)戶，成不成功估計(jì)都是由KYC部門(mén)決定的。

估計(jì)很多人恨死匯豐 KYC

銷戶的？