什么是美國RIA牌照？
RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor，即注冊投資顧問，專門為投資者管理投資的顧問)。因為只有具備RIA牌照的投資機構，才能在國內開展美股銷售等業務，如果不能獲得相關資質，就只能通過擁有牌照的中間平臺進行交易。
RIA牌照的含金量：
RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。
申請資質：
通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產規模，擁有2500萬到1億資產管理規模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產規模的公司需與SEC注冊。
不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。



RIA 牌照的注冊、申請的資料：?
1.一份牌照的辦理委托書：?
2.公司注冊文件?
3.美國公司注冊證明文件?
4.公司的章程（如有）；?
5董事的護照；?
6.公司業務說明報告；?
7.系統報備：?
1）注冊金融行業管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統?
2）填寫牌照的申請報告?
3）填寫 SEC 的問卷報告?
4）代理理申請的聲明?
8.合規報告等其他資料
相對于中國的私募基金管理人資質采用行政審批制，且由于近年來國內對于金融業的監管呈現從嚴態勢因而使該牌照具有一定的稀缺性不同，美國的RIA采用注冊制，申請難度適中、存量可觀且持牌人分布廣泛。
因此整體而言，RIA是美國證券投資行業的一張基礎性牌照，牌照本身是從業合規性要求的一部分，不構成該機構實力的證明以及投資收益的保障。