近十年來，全球離岸賬戶減少了近三成。近期香港銀行也正在大規(guī)模的清理賬戶、關(guān)閉大量的異常賬戶和“僵尸戶”。離岸公司賬戶關(guān)停潮再次升級，2月底3月初或?qū)⒃儆写笠?guī)模清退。其實近兩年來，隨著審查的嚴格，已經(jīng)有不少公司遭遇了離岸賬戶的審查，更有甚者公司沒有接到任何通知就被銀行關(guān)閉賬戶了。很多人就不理解，公司做了正常的年審，也經(jīng)營的是正常的貿(mào)易，為何離岸賬戶就被關(guān)閉了呢？
這樣的情況其實已經(jīng)不是第一次了。早在幾年前，這種高壓監(jiān)管的模式就已經(jīng)在香港的很多銀行開始執(zhí)行。除了清理賬戶，這種高壓監(jiān)管還體現(xiàn)在開戶的審核更加嚴格、開戶越來越困難。
之所以會這樣，香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些異常賬戶和“僵尸賬戶”。　
在這種情況下，在香港開戶的朋友需要留心了，現(xiàn)在這些銀行不僅開戶更加困難，還有很多的銀行賬戶，因為操作不規(guī)范而被凍結(jié)甚至是關(guān)閉。
針對目前情況應(yīng)如何應(yīng)對及維護賬戶免受關(guān)戶風(fēng)險，我們做了總結(jié)如下：
（1）避免與敏感、高風(fēng)險國家進行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
（2）公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份。
（3）不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費。
（4）經(jīng)常運作保持賬戶活躍度，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險。
（5）盡量避免大額資金的急進急出，保持賬戶有一定的存款。
（6）請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險。
（7）如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
（8）絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
（9）香港離岸賬戶不做零申報，每年合規(guī)報稅、做賬審計。
（10）不要把賬戶借給朋友收匯或付匯。
（11）建議多開一個備用帳戶，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶，新帳戶不能及時到位，期間公司無法收付款。