離岸賬戶關停潮升級，11月底前或將再有大規模銷戶
隨著2018年-2019年全球范圍內加強反洗錢查處和打擊逃避稅行為，銀行對于離岸賬戶的每筆交易的審核會更加嚴格。于是就出現了這樣的情況：
一些有離岸賬戶的外貿人收到海外匯款（特別是從敏感國匯出），需要提交一大堆材料證明交易真實。而銀行需要大量的人力來審核每一筆這樣的

匯款，使得效率降低，出口商遲遲拿不到貨款。
有些銀行為了規避風險，也不愿意付出這樣的審核成本，于是干脆關停了一大批中小客戶的離岸賬戶。這也是為什么今年以匯豐領頭的眾多香港銀

行，為了吸儲取消了很多雜費，比如年費等收費項目，但另一方面仍然在高度監管。
從2017年開始，招商銀行、浦發銀行、交通銀行、平安銀行等內地銀行已經開始清查離岸賬戶。
而去年，恒生銀行清理關停的離岸賬戶甚至超過了1萬個，從這幾年香港銀行清理帳戶的規律來看，通常持續時間約為4個月左右，從8月底開始到12

月底結束。
如果想保留現有的離岸賬戶不受影響，切記：
1.確保交易背景真實性，盡量保留完整交易單據，以防有需要時提交給銀行審核。
2.避免與敏感、高風險國家進行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
3.采取公對公付款，最好使用一部分L/C以確認貿易身份，盡量減少個人交易。
4.保持賬戶活躍度，超過3個月不活動的賬戶很可能被清理。
5.盡量避免大額資金的急進急出，保持賬戶有一定的存款。
6. 確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，及時回復銀行的通知，積極配合銀行調查。
7.不要把賬戶借給朋友收匯或付匯。
8.絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉給國內供應商”的外貿騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
9.香港離岸賬戶不做零申報，每年合規報稅、做賬審計。
10.建議多開一個備用帳戶，以免因銀行突然關閉帳戶，新帳戶不能及時到位，期間公司無法收付款。
有疑問的可以私信咨詢我哈