英國(guó)的FCA牌照是監(jiān)管相當(dāng)嚴(yán)格的一個(gè)牌照，擁有英國(guó)FCA牌照是眾多外匯平臺(tái)引以為豪的事情。FCA牌照也被稱之為監(jiān)管最嚴(yán)格的牌照，含金量相當(dāng)?shù)母摺５巧暾?qǐng)F(tuán)CA牌照是很困難，而且周期很長(zhǎng)，需要12個(gè)月左右的時(shí)間。如果考慮FCA牌照的話可以先從AR入手，AR是FCA下面的一個(gè)小牌，一個(gè)月左右可以下牌，具有一定的認(rèn)可度，辦理流程也相對(duì)簡(jiǎn)單很多。
英國(guó)FCA（MM全牌）監(jiān)管牌照申請(qǐng) - 外貿(mào)服務(wù)廣告 - 其他行業(yè) - 福步外貿(mào)論壇(FOB Business Forum) |中國(guó)第一外貿(mào)論壇英國(guó)FCA監(jiān)管概述
英國(guó)金融行為管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA），1997年成立。英國(guó)FCA負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行、保險(xiǎn)以及投資事業(yè)，包括證券和期貨。英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA）與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財(cái)政部，F(xiàn)SA負(fù)責(zé)金融事業(yè)管理，而B(niǎo)OE主要任務(wù)維持金融穩(wěn)定。
英國(guó)FCA的監(jiān)管劃分
FCA牌照一共可以劃分為四類七種：歐盟牌照（EEA Authorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授權(quán)牌照（AR）四類；全牌照又可以劃分為投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權(quán)牌照又可以劃分為介紹型和獨(dú)立型兩種。
其中檔次最高層的是MM牌照和STP牌照，接下來(lái)就是授權(quán)AR牌照，外匯平臺(tái)交易商，具備這些不同等級(jí)的牌照后，就可以在FCA監(jiān)管下具備開(kāi)展外匯（保證金交易）業(yè)務(wù)的資質(zhì)，客戶在該平臺(tái)交易更加具有保障和資金安全（客戶在重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)享受FSCS資金補(bǔ)償計(jì)劃）。
申請(qǐng)英國(guó)FCA的成立要求
英國(guó)本土公司、個(gè)人或海外機(jī)構(gòu)，提供金融相關(guān)服務(wù)；
在英國(guó)當(dāng)?shù)赜袑?shí)際經(jīng)營(yíng)；
由專業(yè)人士組成的團(tuán)隊(duì)；
一定的保證金。
可以申請(qǐng)英國(guó)FCA行業(yè)包括
存款接受機(jī)構(gòu)；
在線外匯交易商；
投資機(jī)構(gòu)或投資經(jīng)理人；
家庭理財(cái)顧問(wèn)；
保險(xiǎn)行業(yè)；
投資管理與投資維護(hù)機(jī)構(gòu)；
債權(quán)發(fā)行機(jī)構(gòu)；
期貨交易機(jī)構(gòu)；
其他金融行業(yè)。
注冊(cè)英國(guó)FCA需要遵守的條例規(guī)定
Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗錢(qián)條例；
Payment Services Regulations 2009 (PSRs)支付服務(wù)條例；
Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)電子貨幣條例。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)特色
FCA對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度將更低，并將更傾向于采取預(yù)防手段而不是坐視損害發(fā)生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業(yè)知識(shí)來(lái)判斷對(duì)消費(fèi)者的損害是否很可能會(huì)發(fā)生，并基于這種前瞻性分析進(jìn)行相應(yīng)干預(yù)。
如何監(jiān)管
依據(jù)英國(guó)《2000年金融和市場(chǎng)服務(wù)法》維護(hù)金融秩序，包括四方面：
(一)維護(hù)英國(guó)金融市場(chǎng)及業(yè)界信心。
(二)促進(jìn)公眾對(duì)金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風(fēng)險(xiǎn)。
(三)確保受監(jiān)管機(jī)構(gòu)有適當(dāng)經(jīng)營(yíng)能力及財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健全，以保護(hù)投資者。同時(shí)，教育投資者正確認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)。
(四)監(jiān)督、防范和打擊金融犯罪。
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