在開始在加拿大經(jīng)營之前，您必須在FINTRAC上注冊您的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)。
合規(guī)計劃程序：
全面有效的合規(guī)計劃是您履行PCMLTFA及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務(wù)的基礎(chǔ)。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級管理人員必須批準合規(guī)計劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計劃要求的必要權(quán)力。你必須:
（1）指定合規(guī)負責人負責合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督;
（2）制定并應用由高級管理人員批準的最新的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃;
（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計劃(政策和程序，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。

了解你的客戶程序
作為一項貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，您必須根據(jù)犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動和交易核實客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來識別客戶，以及進行某些額外的活動，如下所示:
（1）何時確認個人和實體的存在——貨幣服務(wù)企業(yè);
（2）識別個體和確認實體存在的方法;
（3）業(yè)務(wù)關(guān)系要求;
（4）持續(xù)的監(jiān)控要求;
（5）實益擁有權(quán)要求;
（6）第三方認定要求;和
（7）政治人物和國際組織負責人-貨幣服務(wù)企業(yè)。

報告：
貨幣服務(wù)企業(yè)必須完成某些交易和財產(chǎn)的報告，并提交給FINTRAC。財務(wù)交易報告對于FINTRAC分析交易的能力至關(guān)重要，以便開發(fā)向執(zhí)法部門和合作伙伴機構(gòu)披露的財務(wù)情報。因此，您的報告質(zhì)量將由FINTRAC在考試中審查。
可疑交易:在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關(guān)的30天內(nèi)，您必須提交可疑交易報告(STR)。下面的STR指南解釋了如何識別和報告STRs，這三篇指南應該一起閱讀。看什么是可疑交易報告?，向FINTRAC報告可疑交易以及洗錢和恐怖主義融資指標——貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。
恐怖分子財產(chǎn):當你知道你所擁有或控制的財產(chǎn)是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時，你必須立即提交報告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大安全情報局(CSIS)提交一份報告。參見準則5:提交恐怖主義財產(chǎn)報告。
大額現(xiàn)金交易:當您在24小時內(nèi)通過單筆交易或多筆交易收到1萬加元或更多現(xiàn)金(包括稅費或其他費用)時，您必須在15個日歷日內(nèi)提交一份報告。參見準則7A:以電子方式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報告;準則7B:以書面形式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報告。
電子資金轉(zhuǎn)賬:當您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在國際上轉(zhuǎn)賬10,000加元或更多;在24小時內(nèi)，您必須在5個工作日內(nèi)提交一份報告，無論是單筆交易還是多筆交易。參見準則8A:以電子方式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告，準則8B:以書面形式向FINTRAC提交SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告，準則8C:以書面形式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告。
如果你有電腦和互聯(lián)網(wǎng)連接，你必須通過電子方式向FINTRAC提交所有報告，恐怖分子財產(chǎn)報告除外

牌照申請工作包括：

? MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計
? 準備與撰寫申請材料
? 向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請
? 申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
? 若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫及提交，如Product Disclosure Statement

加拿大FTR 牌照優(yōu)勢
1. 加拿大FTR是目前所有國內(nèi)AA類牌中辦理費用最低的牌照
2. 加拿大FTR不需要繳納保證金
3. 加拿大FTR牌照下牌時間快
4. 加拿大FTR投訴少，口碑好
5.加拿大FTR牌照是國內(nèi)AA類牌中少數(shù)不需要繳納月費的牌照
6.無需在當?shù)赜袑嶋H辦公場地與員工
加拿大在教育、政府的透明度、社會自由度、生活品質(zhì)及經(jīng)濟自由的國際排名都名列前茅，加拿大本身就是一個經(jīng)濟項目發(fā)展的理想注冊地。

加拿大MSB FTR牌照的業(yè)務(wù)范圍;
1.外滙交易:進行交易，貨幣兌換，例如美元兌換加元等等
2.資金支付：使用電子轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。
3.兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。

申請加拿大牌照的必要條件之一是注冊加拿大的一家公司。用加拿大公司去申請牌照
注冊加拿大聯(lián)邦公司需提供的資料：1.身份正正反面拍照+護照掃描件
2.公司名稱大于6個字符并以LTD結(jié)尾

加拿大MSB牌照申請工作流程：
1.MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計
2.準備與撰寫申請材料
3.向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請
4.申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
5.若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫及提交

交易所合規(guī)的重要性
現(xiàn)當下越來越多的交易所在尋求合規(guī)之路，一個很簡單的道理，不管是誰，作為一個投資者，只會把錢放在自己覺得最安全的交易所，而不是一個可能睡一覺156起來就跑路消失的交易所，如今6991的經(jīng)濟環(huán)境下，數(shù)字貨幣的經(jīng)濟權(quán)3780重逐年上升，而安全也逐漸成為投資者選擇平臺最為關(guān)鍵的一步，沒有安全，相當于資金撒入大海，一去不復返；而監(jiān)管牌照，正是投資者去衡量該交易所是否可靠的最直接判斷。
我們以火幣網(wǎng)為例，今天就給大家講講火幣網(wǎng)的合規(guī)之路,火幣網(wǎng)可以說是區(qū)塊鏈行業(yè)里最“穩(wěn)”的交易所了，這與其高度合規(guī)的特質(zhì)肯定是脫不開關(guān)系的。據(jù)了解，火幣網(wǎng)是在全球合規(guī)市場布局最廣、最下血本的交易所了，接下來我們就一起來盤點一下火幣近年來在全球合規(guī)進程中取得了哪些成果：
1、2018年3月24日，火幣旗下的火幣美國（HBUS）成功獲得美國MSB牌照，這意味著HBUS可以在美國大多數(shù)州開展交易。
2、2018年9月，火幣網(wǎng)通過收購在日本擁有合法牌照的BitTrade交易所，在日本取得合法經(jīng)營地位。
3、2019年1月10日，韓國互聯(lián)網(wǎng)振興院公布了去年年底對加密貨幣交易所的新一輪安全檢查結(jié)果，38家交易所中只有7家交易所符合監(jiān)管要求，包括火幣韓國。
4、火幣網(wǎng)還陸陸續(xù)續(xù)在澳大利亞、英國、加拿大等國家設(shè)置了合規(guī)團隊，在這些地區(qū)和國家積極推動數(shù)字幣運營的合規(guī)化。
如今數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展如日中天，平臺卻亂象叢生，想在這場“洗牌潮”中脫穎而出，戰(zhàn)到最后，只有立足合規(guī)交易，積極擁抱監(jiān)管，才能在這波“洗牌潮”中搶占先機！接下來就給大家簡單介紹一下美國MSB牌照：
美國MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN，即美國財政部下設(shè)機構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局，監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，這包括數(shù)字貨幣交易/轉(zhuǎn)移、虛擬幣交易/轉(zhuǎn)移、ICO發(fā)行、外匯兌換、國際匯款、提供預付項目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)。
MSB屬于登記許可制度，凡從事貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的，必須申請經(jīng)營許可證。在美國從事相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須先申請MSB牌照，才能合法地運營，也就是說，所有要在美國運營數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的公司必須擁有美國MSB牌照。

申請美國MSB牌照需要的資料：
1、法人護照掃描件；
2、海外公司電子檔文件（沒有則提供2-3個海外公司名稱用于注冊海外公司）；
3、法人無犯罪記錄證明；
4、公司銀行賬戶3-6個月的流水；
5、三年內(nèi)公司發(fā)展規(guī)劃書；
6、證明所在行業(yè)或公司符合美國MSB監(jiān)管范圍；
7、海外電話；
8、海外公司官網(wǎng)；
9、企業(yè)郵箱。

美國MSB牌照成功注冊后所得資料：
1、美國MSB牌照電子檔文件（PDF）；
2、注冊證書；
3、紙質(zhì)版文件；
4、美國MSB官網(wǎng)可查詢公司名。

如果有需求，也可以尋找第三方機構(gòu)，幫大家辦理，牌照申請工作包括：
1、美國MSB牌照業(yè)務(wù)方案設(shè)計；
2、準備與撰寫申請材料；
3、向FinCEN遞交MSB牌照的申請；
4、申請過程中，負責回答由FinCEN提出的問題；
5、若FinCEN需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫及提交。
以上是申請美國MSB牌照的整個流程，一般的注冊時間為5-7個工作日，申請時間較短，注冊成本低，也是目前區(qū)塊鏈牌照中的首選牌照。

加拿大MSB牌照辦理攻略一定要看
說起加拿大msb牌照我相信不管是做外匯的還是區(qū)塊鏈???對于這個牌照都是很熟悉的，加拿大msb牌照的監(jiān)管范圍只要與金錢相關(guān)的行業(yè)，都會受到此牌照的監(jiān)管，例如證卷，外幣兌換，數(shù)字貸幣、虛擬貸幣交易、ICO發(fā)行，國際匯款，等等，包括但不限于這些類別。
為什么選擇加拿大MSB牌照，有哪些優(yōu)勢？
1加拿大MSB是目前所有國內(nèi)AA類牌中辦理費用 低的牌照
2加拿大MSB不需要繳納保證金
3 加拿大MSB牌照下牌時間快
4加拿大MSB投訴少，口碑好
5加拿大MSB牌照是國內(nèi)AA類牌中少數(shù)不需要繳納月費的牌照

那么申請條件是需要先注冊一家海外公司，以公司作為監(jiān)管的條件去申請牌照，加拿大 MSB牌照所需提交的材料：
1. 海外公司基本資料料，包括公司稅號。
2. 海外公司股東、董事資料（掃描件，個人電話，住址等）

以上是關(guān)于加拿大MSB牌照的申請介紹，如果疑問歡迎與我一起探討

流程簡單易懂：1、提交資料。2、注冊加拿大公司。3、申請牌照。