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在澳大利亞獲取數字貨幣許可證的要求

2024-12-13 14:07 添加評論
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卓志張

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目前,獲得在澳大利亞經營數字貨幣交易的許可證需要遵守ASIC和AUSTRAC設定的監管要求。截至目前,一些常見的要求包括:

1.商業注冊。在申請數字貨幣許可證之前,必須向ASIC注冊企業。這包括選擇適當的組織法形式,例如公司、合伙企業或信托。

2.AUSTRAC合規性。如果企業從事數字貨幣交易,則必須在 AUSTRAC 注冊為數字貨幣兌換服務提供商。此注冊涉及遵守反洗錢 (AML) 和反恐怖主義融資 (CTF) 要求。您需要實施強大的客戶識別 (KYC) 和 AML 程序,包括客戶識別、交易監控和向 AUSTRAC 報告可疑交易。

3.申請澳大利亞金融服務 (AFS) 牌照。如果您的企業提供金融服務,例如交易或提供數字貨幣的投資建議,您需要向ASIC申請澳大利亞金融服務 (AFS) 牌照。要獲得此牌照,您需要證明自己符合金融立法并滿足各種組織和運營要求。

4.財務實力——公司必須擁有充足的資本和流動性。

5.商業信譽——公司及其管理層必須擁有良好的商業信譽。

6.能力——公司的人員應具備必要的知識和經驗。

7.應急準備金和保險。企業應該擁有充足的應急安全計劃和專業責任保險,以減輕運營風險并在發生財務損失時保護消費者。

8.技術安全和風險管理。需要實施強大的網絡安全措施和風險管理框架,以保護平臺和用戶資產免受網絡威脅和漏洞的侵害。

然而,截至2024年3月,數字貨幣監管處于轉型狀態,因為管理數字貨幣活動的立法仍在制定中。數字貨幣行業的監管框架草案于2023年底提交,但最終決定和許可細節可能要到 2024年底或更晚才會公布。澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 預計將成為交易所和經紀商等加密貨幣業務的許可機構。
2024-12-13 14:08 添加評論

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