一．香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照（MSO）業(yè)務(wù)

香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照也稱香港海關(guān)牌照，是由香港海關(guān)總署金錢服務(wù)監(jiān)理科依據(jù)2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構(gòu))條例草案》制定并頒發(fā)的合規(guī)牌照，“經(jīng)營者”是指在港經(jīng)營貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)的個人或(企業(yè))機構(gòu)。這一牌照及其立法賦予監(jiān)管機構(gòu)適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管及執(zhí)法權(quán)力和制定有關(guān)罰則，作為改善、加強適用于金融機構(gòu)打擊洗錢制度，使之與國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)接軌，對于鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。金錢服務(wù)是指貨幣兌換服務(wù)或者匯款服務(wù)。貨幣兌換服務(wù)(money changing service)是指在香港作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的貨幣兌換服務(wù)，但不包括附帶于主要業(yè)務(wù)的該等服務(wù)，例如在交易中接受外幣的零售業(yè)務(wù)或由管理酒店的人如此經(jīng)營的、符合以下說明的服務(wù) —

(a) 該服務(wù)在該酒店的處所經(jīng)營，主要為方便入住該酒店的顧客；及

(b) 只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。

匯款服務(wù)(remittance service)指在香港作為業(yè)務(wù)經(jīng)營的、提供以下一種或多于一種交易的服務(wù)

(a) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方；

(b) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢；

(c) 安排在香港以外地方收取金錢。

二．香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照（MSO）需要條件

申請香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照條件如下：首先如果客戶是非香港居民就必須先注冊香港公司；一、適當(dāng)人選：申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被香港海關(guān)判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人。兩者都不是時才可以；

二、經(jīng)營地址：

1、需要登記的經(jīng)營地址：需要登記的經(jīng)營地址是指妳用以經(jīng)營貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)的地址以下是一些用以經(jīng)營金錢服務(wù)業(yè)務(wù)的特定地址的例子：

（i）該地址用做經(jīng)營金錢服務(wù)的地址；

（ii）該地址被宣傳（包括展示招牌）為用作會見客戶的場所；

（iii）該地址經(jīng)常受到持牌人的控制，例如以業(yè)主或者租戶的身份。如果有特定地址的話須符合：特定地址可讓海關(guān)人員進入，以執(zhí)行條例的規(guī)定。如果申請涉及的地址屬住宅地址，申請人須確保取得該地址的每名占用人的書面同意，讓獲授權(quán)人進入該地址進行例行視察。2、符合下列條件的地址無需登記：（i）位于香港以外地方的地址；（ii）主要不是用作經(jīng)營金錢服務(wù)的地址，例如只做以下用途的地址：·儲存業(yè)務(wù)記錄·職員培訓(xùn)如果沒有特定地址地址的話必須在申請表格內(nèi)提供通訊地址。以下例子不需要登記經(jīng)營地址：（i）在非固定的地址經(jīng)營金錢服務(wù)，例如提供上門服務(wù)；（ii）在顧客的辦事處會見顧客；（iii）只使用流動電話設(shè)備進行交易。

三．如何申請或者購買香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照（MSO）

關(guān)長會在以下情況拒絕發(fā)出牌照，并會用書面通知告知申請人：

(a) 申請人或申請人業(yè)務(wù)中一名或多過一名申請人未能通過適當(dāng)人選判定；

(b) 擬使用的處所不適合經(jīng)營金錢服務(wù)；或

(c) 申請人未能取得用以經(jīng)營金錢服務(wù)的住宅處所的每名占用人的書面同意，可讓獲授權(quán)人進入該處所進行例行視察。

申請香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照程序如下：根據(jù)香港海關(guān)申請金錢服務(wù)牌照指引，最好是以公司的名義去申請，下面是申請程序：

1、申請人提供公司商業(yè)登記證、公司注冊證、周年申報表（如果是新公司則提供公司成立表格）、公司架構(gòu)、公司每一成員的持股百分率和公司章程大綱及章程細(xì)則交給我們，我們將進行申請；

2、申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)需要進行公證人見證來進行適當(dāng)人選判定；

3、申請人需要與海關(guān)人員見面正式簽署要求批給金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照申請書；

申請香港金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照注意事項如下：

1、牌照的有效期為兩年。持牌人須在牌照期滿前45日或之前遞交續(xù)牌申請；

2、如果未能成功申請牌照, 所繳費用不會獲得退還；

3、持牌人需向關(guān)長具報以下詳情改變：1）業(yè)務(wù)/法團名稱的改變；2）金錢服務(wù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)的改變；3）主要（通訊）地址的改變；4）聯(lián)絡(luò)資料的改變；5）營業(yè)地址資料的改變；6）營業(yè)地址的電話及傳真號碼的改變；7）在營業(yè)地址經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)的資料的改變；8）住宅營業(yè)地址的占用人的改變；9）獨資經(jīng)營者/合伙人/董事/最終擁有人的詳情的改變；10）合伙人/董事/最終擁有人的改變；11）獨資經(jīng)營者/合伙人/董事/最終擁有人的適當(dāng)人選身份的改變；

12）用以經(jīng)營金錢服務(wù)業(yè)務(wù)的銀行賬戶的改變。

申請金錢服務(wù)經(jīng)營者牌照服務(wù)需要提供的資料：1：申請公司的注冊證書（CI)原件；2: 申請公司的商業(yè)登記證（BR）原件；3：申請公司董事以及股東的身份證或者護照清晰掃描件；4: 申請公司董事以及股東的旅行證件（港澳通行證）清晰掃描件；5：申請公司的公司章程兩份；6：申請公司公司賬戶資料一份，能準(zhǔn)確體現(xiàn)公司賬戶名稱以及賬戶號碼的。

7：公司業(yè)務(wù)說明書。

明康國際牌照合規(guī)有限公司（Future Well License Compliance Limited）具有多年豐富的牌照業(yè)務(wù)經(jīng)驗，可代為處理相關(guān)牌照的申請或并購，更加節(jié)省客戶寶貴的時間和精力，是您成功道路上的忠實合作伙伴。

四．申請或者并購牌照費用

4.1 協(xié)助申請牌照

我司為貴公司提供一站式服務(wù)，可以全方面幫協(xié)助公司申請牌照：1、協(xié)助客戶辦理董事辦理合規(guī)更正；2、撰寫的商業(yè)計劃書、運營方案以及合規(guī)方案；3、準(zhǔn)備與撰寫申請材料；4、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案；5、申請過程中，負(fù)責(zé)回答由監(jiān)管部門提出的問題提出的問題；6、若監(jiān)管機構(gòu)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負(fù)責(zé)撰寫及提交。

4.2 協(xié)助并購牌照

我司根據(jù)客戶要求，借助自身強大的平臺，搜索合適的標(biāo)的：

1、通過自身特有的管道資源，根據(jù)客戶要求篩選合適的標(biāo)的牌照公司；

2、對標(biāo)的公司進行前期的審查，確定標(biāo)的公司在反洗錢、債務(wù)、法規(guī)方面干凈；

3、協(xié)助客戶對接資源，安排面談，起草MOU；

4、協(xié)助客戶安排律師進行盡職調(diào)查DD，審計核算；

5、協(xié)助客戶準(zhǔn)備最終的協(xié)議SPA；

6、協(xié)助客戶完成牌照監(jiān)管部門審批，報備，轉(zhuǎn)換；

7、協(xié)助客戶進行稅務(wù)、銀行賬戶、注冊處等過戶。