香港金融牌照的介紹
香港是重要的國際金融中心，也是很多內(nèi)地金融機構(gòu)走出國門的橋頭堡。在香港開支不同的金融業(yè)務(wù)，需要向證監(jiān)會申請不同種類的牌照。下面對香港的9大牌照進行總結(jié)：
1號牌：證券交易
2號牌：期貨合約交易
3號牌：杠桿式外匯交易
4號牌：就證券提供意見
5號牌：就期貨合約提供意見
6號牌：就機構(gòu)融資提供意見
7號牌：提供自動化交易服務(wù)
8號牌：提供證券保證金融資
9號牌：提供資產(chǎn)管理
以全權(quán)委托形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合
以全權(quán)委托形式管理基金
若機構(gòu)要申請成為持牌法團，需要符合一系列要求：
上述規(guī)定中的法團機構(gòu)的負(fù)責(zé)人員，其勝任能力也要通過證監(jiān)會規(guī)定的測試。
如果這些條件都符合了，機構(gòu)就可以把相關(guān)資料呈上，等待證監(jiān)會審核，而證監(jiān)會的審核主要看以下幾方面：
1號牌：證券交易
- 為客戶提供股票及股票期權(quán)的買賣/經(jīng)紀(jì)服務(wù)
- 為客戶買賣債券
- 為客戶買入/沽出互惠基金及單位信托基金配售及包銷證券
2號牌：期貨合約交易
- 為客戶提供指數(shù)或商品期貨的買賣
- 為客戶提供指數(shù)或商品期貨的經(jīng)紀(jì)服務(wù)
- 為客戶買入或沽出期貨合約
3號牌：杠桿式外匯交易
- 以孖展形式為客戶進行外匯交易買賣
4號牌：就證券提供意見
- 向客戶提供有關(guān)沽出或買入證券的投資意見
- 發(fā)出有關(guān)證券的研究報告或分析
5號牌：就期貨合約提供意見
- 向客戶提供有關(guān)沽出或買入期貨合約的投資意見
- 發(fā)出有關(guān)期貨合約的研究報告或分析
6號牌：就機構(gòu)融資提供意見
- 為上市申請人擔(dān)任首次公開招股的保薦人
- 就《公司收購、合并及股份購回守則》提供意見
- 就《上市規(guī)則》的合規(guī)事宜為上市公司提供意見
7號牌：提供自動化交易服務(wù)
- 操作配對客戶買賣盤的電子交易平臺
8號牌：提供證券保證金融資
- 為買入股票的客戶提供融資并以客戶的股票作為抵押品
9號牌：提供資產(chǎn)管理
以全權(quán)委托形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合
以全權(quán)委托形式管理基金
若機構(gòu)要申請成為持牌法團，需要符合一系列要求：
- 在香港注冊成立公司或在香港公司注冊處注冊的非香港公司
- 公司擁有合適的業(yè)務(wù)架構(gòu)、良好的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)及合格的人員，能夠管理業(yè)務(wù)中可能面對的風(fēng)險
- 就每類所申請的受規(guī)管活動而言，必須委任最少兩名負(fù)責(zé)人員直接監(jiān)督進行的有關(guān)活動。
- 就每類所申請的受規(guī)管活動，最少有一名負(fù)責(zé)人員可以時刻監(jiān)督有關(guān)業(yè)務(wù)
- 機構(gòu)擬定委任的負(fù)責(zé)人員當(dāng)中，最少要有一名是證監(jiān)會要求下的執(zhí)行董事
- 機構(gòu)所有的執(zhí)行董事必須向證監(jiān)會尋求核準(zhǔn)，以成為負(fù)責(zé)人員
上述規(guī)定中的法團機構(gòu)的負(fù)責(zé)人員，其勝任能力也要通過證監(jiān)會規(guī)定的測試。
如果這些條件都符合了，機構(gòu)就可以把相關(guān)資料呈上，等待證監(jiān)會審核，而證監(jiān)會的審核主要看以下幾方面：
- 財政狀況及償付能力
- 學(xué)歷或其他資歷或經(jīng)驗
- 是否有能力稱職地、誠實地而公正地進行有關(guān)的受規(guī)管活動
- 信譽、品格、可靠程度及財政方面的穩(wěn)健性。
