答：SEC全稱 US Security Exchange Commission 美國證券交易委員會。類似于國內(nèi)的證監(jiān)會，如果公司準(zhǔn)備在美國的證券交易所進(jìn)行上市的話，則需要在美國的證券委員會SEC來進(jìn)行核準(zhǔn)。（對比于國內(nèi)的證監(jiān)會，SEC則擁有注冊制的發(fā)行手段，即SEC只是審查上市公司提交材料的完整和準(zhǔn)確性而進(jìn)一步省去對于上市公司的盡職調(diào)查而將最終的選擇權(quán)留給市場。）
RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請注冊投資的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試。
一、美國SEC RIA牌照優(yōu)勢
1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)威：美國證監(jiān)會SEC是直屬美國聯(lián)邦政府的獨立機(jī)關(guān)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督和管理工作，為美國金融證券業(yè)最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
2、業(yè)務(wù)范圍廣泛：無論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺企業(yè)，為擴(kuò)展全球化業(yè)務(wù)，構(gòu)建完整的交易體系，吸引更多的客戶， SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。
3、含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國嘉盛集團(tuán)、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均為全球最大外匯交易商成員，且都是上市公司。
4、性價比高：美國證監(jiān)會SEC RIA牌照是無月維、無保證金要求的，后期運維也無任何壓力，對比一些小島國牌照來說性價比非常高。
二、RIA 牌照的注冊、申請的資料：
1、份牌照的辦理委托書；
2、公司文件：
美國公司注冊文件；
公司章程；
董事護(hù)照；
公司業(yè)務(wù)說明報告；
3.系統(tǒng)報備：
注冊金融行業(yè)管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)；
填寫牌照的申請報告；
填寫 SEC 的問卷調(diào)查報告；
代理理申請的聲明；
合規(guī)報告等其他資料。