香港東亞銀行匯款給保加利亞為什么退款?
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最近有不少國內賬戶收保加利亞款被公安機關依法凍結。主要原因是其通過地下錢莊或未經中國監管部門認可的匯款公司辦理匯款業務，亦有部分在保中國公民用自己或親屬國內賬戶為他人開展匯款、轉賬活動，從中提取傭金。這些行為不但可能給當事人帶來經濟損失，還可能造成個人征信不良記錄、被國家監管部門列入洗錢黑名單等后果，甚至構成犯罪。
我國相關法律明確規定，提供匯款、兌換服務的公司如非法從事資金支付結算或買賣外匯，均構成非法經營罪。通過這類公司賬戶進行匯款或買賣外匯的行為，客觀上構成參與犯罪活動事實。公安機關在辦理電信網絡詐騙、網絡賭 博案件中，對地下錢莊、犯罪集團的資金鏈實施打擊，依法凍結涉案賬戶。部分公民貪圖“高匯率”，通過非法渠道向國內匯款，往往導致其收款賬戶與犯罪集團洗錢鏈產生關聯，成為涉案賬戶。
駐保加利亞使館提醒在保中國公民進一步提高法律意識，通過合法途徑規避風險。一是選擇中保兩國認可的正規持牌商業銀行匯款，切勿貪圖“高匯率”選擇地下錢莊或從事非法資金支付結算業務的機構和個人途徑。二是妥善保管個人國內收款賬戶，切勿受“傭金”“提成”誘惑而將個人賬戶提供他人用于匯款。三是如賬戶被凍結，請及時聯系收款賬戶銀行及辦案部門，按要求提供合法收入來源證明等材料，積極配合警方開展調查工作。
我國相關法律明確規定，提供匯款、兌換服務的公司如非法從事資金支付結算或買賣外匯，均構成非法經營罪。通過這類公司賬戶進行匯款或買賣外匯的行為，客觀上構成參與犯罪活動事實。公安機關在辦理電信網絡詐騙、網絡賭 博案件中，對地下錢莊、犯罪集團的資金鏈實施打擊，依法凍結涉案賬戶。部分公民貪圖“高匯率”，通過非法渠道向國內匯款，往往導致其收款賬戶與犯罪集團洗錢鏈產生關聯，成為涉案賬戶。
駐保加利亞使館提醒在保中國公民進一步提高法律意識，通過合法途徑規避風險。一是選擇中保兩國認可的正規持牌商業銀行匯款，切勿貪圖“高匯率”選擇地下錢莊或從事非法資金支付結算業務的機構和個人途徑。二是妥善保管個人國內收款賬戶，切勿受“傭金”“提成”誘惑而將個人賬戶提供他人用于匯款。三是如賬戶被凍結，請及時聯系收款賬戶銀行及辦案部門，按要求提供合法收入來源證明等材料，積極配合警方開展調查工作。