KYC盡職調(diào)查政策的目的
KYC盡職調(diào)查政策的目的
KYC是“know your customer”的縮寫，KYC盡職調(diào)查政策的目的，是為了防止有人使用香港公司進(jìn)行非法金融操作。
2018年7月底，香港注冊(cè)處響應(yīng)政府要求，并配合政府打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集等行為，要求所有香港公司都必須在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，完成所有已成立香港公司股東及董事的KYC盡職調(diào)查，以便供香港政府執(zhí)法人員在必要時(shí)進(jìn)行查閱。而如果逾期未能完成盡職調(diào)查，則香港公司及其銀行賬戶將會(huì)被強(qiáng)制關(guān)閉，并且還需要接受香港政府的調(diào)查，以及巨額罰款。
KYC是“know your customer”的縮寫，KYC盡職調(diào)查政策的目的，是為了防止有人使用香港公司進(jìn)行非法金融操作。
2018年7月底，香港注冊(cè)處響應(yīng)政府要求，并配合政府打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集等行為，要求所有香港公司都必須在規(guī)定時(shí)限內(nèi)，完成所有已成立香港公司股東及董事的KYC盡職調(diào)查，以便供香港政府執(zhí)法人員在必要時(shí)進(jìn)行查閱。而如果逾期未能完成盡職調(diào)查，則香港公司及其銀行賬戶將會(huì)被強(qiáng)制關(guān)閉，并且還需要接受香港政府的調(diào)查，以及巨額罰款。
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贊同來自: lammo
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時(shí)，對(duì)賬戶的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動(dòng)，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶等。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動(dòng)，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶等。
