在加拿大經營的金錢服務業務(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監管機構是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監管該行業，FINTRAC從持牌的MSB機構獲得定期的報告，并為該行業發布更新行業條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到金融市場協會(AMF)的監管。AMF是魁北克省政府監管該省金融市場的機構。此外，作為一個收集個人資料的機構，加拿大私隱專員公署將規管你在個人資料方面的做法。行業成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。 如果你是一家金錢服務公司，你需要知道所有適用于你的義務。這包括在FINTRAC注冊您的業務，向FINTRAC報告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個合規計劃。

如你在加拿大經營業務，向公眾提供下列服務，你即屬金錢服務：
外匯交易：進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。
資金支付：使用電子資金轉帳網絡或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。
兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨立機構，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負責。總部位于渥太華，主要負責收集、分析、評估和披露加國金融行業的相關資料，以保護加國的金融穩定及安全。 FINTRAC是艾格蒙聯盟（FIU）的成員，其目的是加強合作和信息交流，以支持成員國的反洗錢和恐怖主義融資制度。

職責：
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保個人信息的保護。通過以下方式履行職責：
1、根據立法和法規，接收金融交易報告、關于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。
2、保護個人信息。
3、確保報告機構遵守法律法規。
4、建立與調查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大安全的威脅有關的金融情報網
5、研究和分析各種信息數據，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。
6、負責加拿大資金服務業務的注冊。
7、提高公眾對洗錢和恐怖主義活動籌資的認識和了解。

二、使命：通過發現和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻，并幫助保護加拿大金融體系的完整性。

三、愿景：成為金融情報研究的領導者。

四、資金服務業務范圍：外匯交易、轉賬匯款業務、兌現或出售匯票、旅行支票等。

艾格蒙聯盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units，FIUs)，其主要目的在于提供管道，讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援，其主要任務之一，是把交換資金移轉情報的工作擴展并予系統化。