探討一下離岸賬戶為什么會被關(guān)閉呢？
離岸賬戶因?yàn)槠湔{(diào)撥資金自由、沒有外匯管制等等的優(yōu)勢成為了外貿(mào)人收款的最佳選擇，現(xiàn)如今，各國的金融機(jī)構(gòu)紛紛加強(qiáng)對反洗錢案的查處，銀行作為“洗錢案”的高發(fā)之地，內(nèi)部的合規(guī)檢查越來越嚴(yán)格了，對離岸賬戶的審查也隨之加大，不僅離岸賬戶開立的門檻越來越高，并且越來越多人埋怨離岸賬戶被凍結(jié)，外貿(mào)商的離岸賬戶頻頻被關(guān)停。那到底離岸賬戶關(guān)閉的原因何在呢？
香港/國內(nèi)銀行為什么大批量的銷戶？
近年來，國內(nèi)的招商、交通、浦發(fā)等銀行，香港匯豐、恒生銀行都通知客戶銷戶，其原因如下：
國內(nèi)銀行銷戶
1）離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿(mào)易往來等，銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦發(fā)生，銀行受到高額的懲罰，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業(yè)務(wù)。
2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
3）離岸資金不列入國內(nèi)銀行儲蓄業(yè)績，國內(nèi)銀行對開立離岸賬戶積極性不高；
4）對公司無商業(yè)實(shí)質(zhì)、不配合銀行調(diào)查、銀行無法聯(lián)系到客戶等，均可能列入賬戶關(guān)閉。
香港匯豐、恒生銀行銷戶
1）公司賬戶長期處于不活躍狀態(tài)；
2）公司信息變更未通知銀行，銀行無法有效聯(lián)系公司
3）年審文件過期；
4）不積極配合銀行相關(guān)工作
5）大量資金流動來歷款項(xiàng)不明；
6）與敏感國家有貿(mào)易往來；
7）涉嫌洗錢、套匯、走私等非法行為。
香港/國內(nèi)銀行為什么大批量的銷戶？
近年來，國內(nèi)的招商、交通、浦發(fā)等銀行，香港匯豐、恒生銀行都通知客戶銷戶，其原因如下：
國內(nèi)銀行銷戶
1）離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿(mào)易往來等，銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦發(fā)生，銀行受到高額的懲罰，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業(yè)務(wù)。
2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
3）離岸資金不列入國內(nèi)銀行儲蓄業(yè)績，國內(nèi)銀行對開立離岸賬戶積極性不高；
4）對公司無商業(yè)實(shí)質(zhì)、不配合銀行調(diào)查、銀行無法聯(lián)系到客戶等，均可能列入賬戶關(guān)閉。
香港匯豐、恒生銀行銷戶
1）公司賬戶長期處于不活躍狀態(tài)；
2）公司信息變更未通知銀行，銀行無法有效聯(lián)系公司
3）年審文件過期；
4）不積極配合銀行相關(guān)工作
5）大量資金流動來歷款項(xiàng)不明；
6）與敏感國家有貿(mào)易往來；
7）涉嫌洗錢、套匯、走私等非法行為。
