如何避免銀行賬戶被關(guān)閉？
據(jù)悉，香港銀行將于近期開始清理賬戶，銀行將關(guān)閉大量不動(dòng)戶口或者異常戶口！
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機(jī)構(gòu)開始對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開賬戶的審核越來越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
關(guān)于銀行賬戶如何維護(hù)；
1、敏感國家的錢不要收；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；
4、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
5、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
6、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
一三四八零七九七一二零
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機(jī)構(gòu)開始對(duì)所有賬戶進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開賬戶的審核越來越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
關(guān)于銀行賬戶如何維護(hù)；
1、敏感國家的錢不要收；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；
4、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
5、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
6、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
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在使用銀行賬戶時(shí)，需要遵守銀行的相關(guān)規(guī)定，包括交易限額、資金來源等，避免違反銀行規(guī)定。
使用賬戶避免被關(guān)閉注意事項(xiàng)：
1、真實(shí)的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運(yùn)行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時(shí)候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細(xì)合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、每個(gè)銀行都會(huì)有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個(gè)需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動(dòng)，一般被制裁國家風(fēng)險(xiǎn)性很高。
3、銀行規(guī)定個(gè)人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對(duì)公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會(huì)有被牽連風(fēng)險(xiǎn)。
4、銀行賬戶不要長(zhǎng)時(shí)間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會(huì)關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進(jìn)后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、已開戶公司稅局就有機(jī)會(huì)調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報(bào)稅，銀行抽查賬戶時(shí)候也能及時(shí)提供審計(jì)報(bào)告。
6、銀行如果懷疑賬戶使用情況的時(shí)候會(huì)發(fā)郵件了解公司情況，并會(huì)要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時(shí)回復(fù)處理否者會(huì)被銀行強(qiáng)制凍結(jié)注銷賬戶。
7、銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴(yán)格，開立多一個(gè)備用賬戶，以備不時(shí)之需。
以上方式可以降低賬戶被凍結(jié)和關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。若發(fā)生問題，還需及早與銀行聯(lián)系解決。
使用賬戶避免被關(guān)閉注意事項(xiàng)：
1、真實(shí)的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運(yùn)行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時(shí)候交易內(nèi)容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細(xì)合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、每個(gè)銀行都會(huì)有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個(gè)需要密切留意銀行的高危國家地區(qū)名單變動(dòng)，一般被制裁國家風(fēng)險(xiǎn)性很高。
3、銀行規(guī)定個(gè)人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對(duì)公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會(huì)有被牽連風(fēng)險(xiǎn)。
4、銀行賬戶不要長(zhǎng)時(shí)間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會(huì)關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進(jìn)后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、已開戶公司稅局就有機(jī)會(huì)調(diào)查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規(guī)定有營業(yè)的公司需要每年做賬報(bào)稅，銀行抽查賬戶時(shí)候也能及時(shí)提供審計(jì)報(bào)告。
6、銀行如果懷疑賬戶使用情況的時(shí)候會(huì)發(fā)郵件了解公司情況，并會(huì)要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時(shí)回復(fù)處理否者會(huì)被銀行強(qiáng)制凍結(jié)注銷賬戶。
7、銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴(yán)格，開立多一個(gè)備用賬戶，以備不時(shí)之需。
以上方式可以降低賬戶被凍結(jié)和關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。若發(fā)生問題，還需及早與銀行聯(lián)系解決。
