2017年離岸出了CRS的的政策，先說是政府查稅，然后就是銀行在查賬戶，現(xiàn)在匯豐銀行有要來查公司了。做個(gè)老是業(yè)務(wù)查來查去的，真的是很讓人不能夠理解。

最近很多開香港公司開了匯豐銀行的朋友都有收到了匯豐銀行的一封信件，上面匯豐銀行要求該公司在規(guī)定時(shí)間將公司的資料以及會(huì)計(jì)師或是律師所簽證的公司資料副本提交到銀行。很多朋友看了信件，對(duì)銀行所要求提供的資料大大的不能理解，不知道怎么去準(zhǔn)備，那么，我最近也是有很多客戶咨詢這塊，對(duì)這方面也是頗有了解一些，這里給大家分享下。

首先大家在這里就先來了解下，為什么匯豐銀行最近會(huì)要求客戶提供這些資料，其實(shí)銀行在郵件里面也有說明原因，這里按原話復(fù)制下：
“為確?？蛻艨砂踩靥幚響艨谫~務(wù)，我們已推出（HSBC Safeguard），透過匯豐集團(tuán)的一系列環(huán)球措施，智利保障客戶及金融系統(tǒng)，免受金融罪行影響，包括洗黑錢、規(guī)避制裁、參與恐怖分子融資及欺詐等。為符合世界各地及機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，匯豐于所有提供服務(wù)的地址都采取最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)拇胧?，以防范金融罪案?br /> 我們的系統(tǒng)及程序需要依靠客戶的最新資料以偵測及防范欺詐及金融罪案。因此，我們需要您的協(xié)助更新商業(yè)資料，以確保我們的客戶記錄正確齊全?！?br />
簡單點(diǎn)說就是銀行想要核實(shí)這個(gè)香港公司的真實(shí)性。那么，公司資料的副本文件就需要有匯豐銀行認(rèn)可的會(huì)計(jì)師/律師或是公證人的簽字認(rèn)證。

一、什么是CPA文件
HK公司注冊(cè)完成后，在開設(shè)離岸賬戶時(shí)或者現(xiàn)在的匯豐銀行要求出示HK公司的會(huì)計(jì)師核證本，此份文件也被稱為核實(shí)正本、核證本、CPA文件或Certified ture copy。

二、需要提供到銀行資料：
公司資料：
1.公司注冊(cè)證書
2.商業(yè)登記證
3.周年申報(bào)表
4.公司架構(gòu)圖
5.董事/實(shí)益擁有人聲明
6.證明信（需銀行認(rèn)可的職業(yè)會(huì)計(jì)師/律師發(fā)出的）
7.營業(yè)地址證明（最近三個(gè)月內(nèi)發(fā)出的）

個(gè)人資料：
1.個(gè)人身份證明
2.公司董事/股東的個(gè)人地址證明。
（一般個(gè)人地址及公司營業(yè)地址銀行會(huì)讓提供其中一個(gè)就可以）