開戶時(shí)需要注意避免的問題
隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深，越來越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人都紛紛在香港或海外注冊(cè)公司，以期更好地拓展海外市場(chǎng)。一般注冊(cè)了海外公司以后，都會(huì)開設(shè)一個(gè)離岸銀行賬戶與之匹配，來處理與國(guó)際客戶之間的業(yè)務(wù)往來。
但是，隨著全球CRS金融賬戶信息自動(dòng)交換時(shí)代的來臨，多家銀行已經(jīng)收緊內(nèi)地投資者開戶的資格，或提高了開戶的門檻，原有離岸賬戶的審查也越來越嚴(yán)格。
針對(duì)這一現(xiàn)象，近日，不少有離岸賬戶需求的客戶在設(shè)立海外公司時(shí)，常常會(huì)問："聽說現(xiàn)在開設(shè)離岸賬戶很難，是真的嗎？"
我們回答："是的，挺難的，但并不是不能開。"
隨著CRS的推行落實(shí)，各大銀行紛紛提高了開設(shè)離岸賬戶的要求和門檻，很多人都在擔(dān)心自己能否成功開設(shè)離岸賬戶的問題。那么，離岸銀行開戶，真的有那么難嗎？為什么銀行開戶變得如此棘手呢？
其實(shí)，導(dǎo)致銀行收緊開戶政策的原因有很多種，但最主要的原因只有一個(gè)，那就是因涉嫌洗錢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰怕了！
大家要知道，銀行也是盈利機(jī)構(gòu)，它要生存發(fā)展，它要確保銀行收益的最大化。各大銀行開設(shè)賬戶的前提是可以獲得更多的收益。但同時(shí)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)也非常強(qiáng)，它會(huì)充分考慮所開設(shè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)性，從而決定是否為客戶開戶。
我們建議客戶在申請(qǐng)開戶前，必須了解各種不同賬戶的區(qū)別，知道自己或合伙人在哪個(gè)區(qū)域和哪些銀行開戶，并對(duì)該賬戶背后的公司運(yùn)營(yíng)情況和前景作清晰的了解。同時(shí)，客戶也要清楚能否給銀行帶來所需要的利益。
開設(shè)離岸賬戶，其實(shí)也是需要一定的專業(yè)技巧。許多開戶被拒的朋友，往往并不是自身的資質(zhì)有問題，更多的原因是一些細(xì)節(jié)方面的把控。
開戶時(shí)需要注意避免的問題
1、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯。公司注冊(cè)時(shí)沒有排除類似"信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任。跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
4、問題回答不完善。香港有銀行在開戶進(jìn)行"客戶盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長(zhǎng)困難。
怎么提高開戶成功率？
客戶自己去開戶，不僅會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)﹂_戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無法通過還會(huì)留下開戶不成功記錄，還會(huì)因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無法開戶的現(xiàn)象。卓信作為各大銀行的親密合作伙伴，多年來為數(shù)以萬計(jì)的朋友成功開設(shè)了離岸賬戶，可以為廣大客戶提供多家銀行的開戶預(yù)約服務(wù)。
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