KYC是什么？KYC審核又是怎么回事？
KYC是什么？KYC審核又是怎么回事？為什么KYC審核會(huì)讓那么多賣家望而卻步？
一、KYC審核是什么？
KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，根據(jù)歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，亞馬遜需要對在包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等歐洲國家開店的賣家進(jìn)行身份核實(shí)（簡稱KYC審核）。
KYC審核簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對平臺(tái)賣家身份審核），賣家只有通過亞馬遜驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)的審核后，才能在其歐洲平臺(tái)上銷售。
二、KYC審核資料
對于歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經(jīng)的過程，一般情況下，當(dāng)賣家的累計(jì)銷售金額超過5000歐時(shí)，賣家就會(huì)收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業(yè)執(zhí)照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業(yè)執(zhí)照
香港公司：公司注冊證明書+商業(yè)登記條例
注意：個(gè)人賣家無需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯(lián)系人和受益人）證件
這里需要提供相關(guān)人員的護(hù)照掃描件，如果沒有護(hù)照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。
受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人。
3、A copy of household expenses from the following list（首要聯(lián)系人和受益人的日常費(fèi)用賬單）
賣家需提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話賬單，手機(jī)話費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，個(gè)人信用卡賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等，賬單需由正規(guī)公共事業(yè)單位出具。
賬單要求：開具日期在90天以內(nèi)，地址要與之前錄入賣家平臺(tái)的首要聯(lián)系人或受益人的居住地址相符，如果無法提供上述賬單，也可以提供個(gè)人暫住證或者臨時(shí)居住證。
4、A copy of business expenses from the following list（公司費(fèi)用賬單）
賣家可以提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：比如水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話賬單，手機(jī)話費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，銀行對賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等。
注意：一般情況下，大陸公司無需提供，香港、臺(tái)灣注冊公司必須提供。
賬單要求：開具日期在90天以內(nèi)，公司名稱要與之前錄入賣家平臺(tái)的公司法定名稱相符，賬單地址和營業(yè)執(zhí)照地址或?qū)嶋H運(yùn)營地址相符，而且以上賬單必須由公共事業(yè)單位出具。
5、Proof of bank account ownership（對公銀行賬戶對賬單）
賣家需提供一張公司對公的銀行賬戶對賬單，任何銀行開立的都可以。
賬單要求：a、須有清晰的銀行l(wèi)ogo或銀行名稱
b、需有公司名稱，公司名稱要與營業(yè)執(zhí)照上的一樣
c、需有銀行賬號(hào)
d、賬單可以無日期，如果有日期，日期時(shí)間需在 12 個(gè)月內(nèi)
注意：賬單須為紙質(zhì)賬單掃描件，不接受電子賬單，如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外銀行賬戶）
賣家可使用公司對公賬戶或者公司受益人的個(gè)人賬戶作為收款賬戶。
三、KYC審核填寫注意事項(xiàng)
1、大陸公司建議全部使用漢語拼音，保證準(zhǔn)確性，香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫即可；
2、公司有幾個(gè)受益人就真實(shí)的填寫幾個(gè)受益人，然后提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息；
3、注冊填寫的居住地址，一定要與信用卡賬單或者水電煤氣費(fèi)賬單上的實(shí)際居住地址一樣；
4、填寫公司注冊地址時(shí)每行不得超過50個(gè)字符，填寫其他地址時(shí)每行不得超過60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)；
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料，但盡量不要反復(fù)提交，資料一定要檢查仔細(xì)，對于超過三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大；
6、收款賬戶信息方面，建議賣家確保后臺(tái)所有信息正確后再綁定收款賬戶，另外將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程；
7、確保輸入的國際信用卡信息準(zhǔn)確有效，并且此信用卡外幣賬戶已開通、額度可用。
四、KYC審核忌諱
對于不少跨境賣家來說，KYC審核是個(gè)“大工程”，費(fèi)心費(fèi)神又費(fèi)力，因此跨境知道在此賣家朋友一定要做好準(zhǔn)備，避開一下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料，建議大家把多頁資料或圖片整合成PDF，再提交資料。
2、資料準(zhǔn)備不全
KYC審核是有時(shí)間要求的，第一次提交最好在14天之內(nèi)，就算資料來不及弄也要提交一個(gè)相關(guān)的資料上去，如果超過時(shí)間不提交資料會(huì)暫停銷售權(quán)限，累計(jì)多次還沒有提交正確的資料，亞馬遜會(huì)暫停銷售權(quán)限直到資料審核通過為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個(gè)人幾個(gè)股東都最好用法人一個(gè)人的完整資料，不要上傳多人的資料，提高審核通過機(jī)率，同時(shí)避免牽扯出二級(jí)操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個(gè)重災(zāi)區(qū)，賣家在審核完成后，可能會(huì)因?yàn)楦鞣N原因?qū)壎ǖ氖湛钯~號(hào)進(jìn)行變更，而這樣的變更往往會(huì)觸發(fā)二次KYC審核，相對來說，二次KYC審核的通過率要低于第一次審核，所以賣家一定要提前考慮好運(yùn)營所用的收款方式，不要輕易更改。
一、KYC審核是什么？
KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)，根據(jù)歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，亞馬遜需要對在包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等歐洲國家開店的賣家進(jìn)行身份核實(shí)（簡稱KYC審核）。
KYC審核簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對平臺(tái)賣家身份審核），賣家只有通過亞馬遜驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)的審核后，才能在其歐洲平臺(tái)上銷售。
二、KYC審核資料
對于歐洲賣家來說，KYC審核是賣家必經(jīng)的過程，一般情況下，當(dāng)賣家的累計(jì)銷售金額超過5000歐時(shí)，賣家就會(huì)收到KYC審核通知。
1、Business Registration Extract（工商注冊信息）
工商注冊信息即公司營業(yè)執(zhí)照掃描件，賣家需提供清晰彩色掃描版的，且大陸公司和香港公司有所不同。
大陸公司：營業(yè)執(zhí)照
香港公司：公司注冊證明書+商業(yè)登記條例
注意：個(gè)人賣家無需提供！
2、Primary Contact Person/Beneficial Owner（首要聯(lián)系人和受益人）證件
這里需要提供相關(guān)人員的護(hù)照掃描件，如果沒有護(hù)照，可以提供身份證（正反面）和戶口本本人頁的掃描件。
受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人。
3、A copy of household expenses from the following list（首要聯(lián)系人和受益人的日常費(fèi)用賬單）
賣家需提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話賬單，手機(jī)話費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，個(gè)人信用卡賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等，賬單需由正規(guī)公共事業(yè)單位出具。
賬單要求：開具日期在90天以內(nèi)，地址要與之前錄入賣家平臺(tái)的首要聯(lián)系人或受益人的居住地址相符，如果無法提供上述賬單，也可以提供個(gè)人暫住證或者臨時(shí)居住證。
4、A copy of business expenses from the following list（公司費(fèi)用賬單）
賣家可以提供以下任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單：比如水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定電話賬單，手機(jī)話費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，銀行對賬單，稅務(wù)，保險(xiǎn)及社保賬單等。
注意：一般情況下，大陸公司無需提供，香港、臺(tái)灣注冊公司必須提供。
賬單要求：開具日期在90天以內(nèi)，公司名稱要與之前錄入賣家平臺(tái)的公司法定名稱相符，賬單地址和營業(yè)執(zhí)照地址或?qū)嶋H運(yùn)營地址相符，而且以上賬單必須由公共事業(yè)單位出具。
5、Proof of bank account ownership（對公銀行賬戶對賬單）
賣家需提供一張公司對公的銀行賬戶對賬單，任何銀行開立的都可以。
賬單要求：a、須有清晰的銀行l(wèi)ogo或銀行名稱
b、需有公司名稱，公司名稱要與營業(yè)執(zhí)照上的一樣
c、需有銀行賬號(hào)
d、賬單可以無日期，如果有日期，日期時(shí)間需在 12 個(gè)月內(nèi)
注意：賬單須為紙質(zhì)賬單掃描件，不接受電子賬單，如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。
6、Proof of Foreign Account（收款人的境外銀行賬戶）
賣家可使用公司對公賬戶或者公司受益人的個(gè)人賬戶作為收款賬戶。
三、KYC審核填寫注意事項(xiàng)
1、大陸公司建議全部使用漢語拼音，保證準(zhǔn)確性，香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫即可；
2、公司有幾個(gè)受益人就真實(shí)的填寫幾個(gè)受益人，然后提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息；
3、注冊填寫的居住地址，一定要與信用卡賬單或者水電煤氣費(fèi)賬單上的實(shí)際居住地址一樣；
4、填寫公司注冊地址時(shí)每行不得超過50個(gè)字符，填寫其他地址時(shí)每行不得超過60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)；
5、KYC審核雖然可以多次修改提交資料，但盡量不要反復(fù)提交，資料一定要檢查仔細(xì)，對于超過三人以上股東的公司資料，提交信息時(shí)更需要慎重，一次審核通不過，賬號(hào)受影響的可能性就會(huì)非常大；
6、收款賬戶信息方面，建議賣家確保后臺(tái)所有信息正確后再綁定收款賬戶，另外將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程；
7、確保輸入的國際信用卡信息準(zhǔn)確有效，并且此信用卡外幣賬戶已開通、額度可用。
四、KYC審核忌諱
對于不少跨境賣家來說，KYC審核是個(gè)“大工程”，費(fèi)心費(fèi)神又費(fèi)力，因此跨境知道在此賣家朋友一定要做好準(zhǔn)備，避開一下KYC審核忌諱。
1、P圖
切忌PS操作，哪怕是把身份證正反面P到一張圖上都不可以，亞馬遜絕不會(huì)認(rèn)可任何帶有一點(diǎn)點(diǎn)修圖痕跡的資料，建議大家把多頁資料或圖片整合成PDF，再提交資料。
2、資料準(zhǔn)備不全
KYC審核是有時(shí)間要求的，第一次提交最好在14天之內(nèi)，就算資料來不及弄也要提交一個(gè)相關(guān)的資料上去，如果超過時(shí)間不提交資料會(huì)暫停銷售權(quán)限，累計(jì)多次還沒有提交正確的資料，亞馬遜會(huì)暫停銷售權(quán)限直到資料審核通過為止。
3、人員資料混亂
不管公司有幾個(gè)人幾個(gè)股東都最好用法人一個(gè)人的完整資料，不要上傳多人的資料，提高審核通過機(jī)率，同時(shí)避免牽扯出二級(jí)操作人員審核。
4、二次審核
二次KYC審核是個(gè)重災(zāi)區(qū)，賣家在審核完成后，可能會(huì)因?yàn)楦鞣N原因?qū)壎ǖ氖湛钯~號(hào)進(jìn)行變更，而這樣的變更往往會(huì)觸發(fā)二次KYC審核，相對來說，二次KYC審核的通過率要低于第一次審核，所以賣家一定要提前考慮好運(yùn)營所用的收款方式，不要輕易更改。
