香港銀行開戶失敗原因解析第一點(diǎn)
原因一:銀行開戶需求增加
注冊(cè)香港公司和開設(shè)香港銀行賬戶,是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開拓海外市場(chǎng)所跨出的**步。隨著需求量的不斷增大,香港銀行方面不得不收緊開戶政策,大幅提高開戶門檻,導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開戶業(yè)務(wù)受阻!
原因二:銀行獲利高低
考慮到許多中小型公司在香港開設(shè)銀行賬戶,只是為了享受貨幣自由,并不能為銀行方面帶來較大的利潤(rùn)。而銀行開設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本,出于本身利潤(rùn)考慮,在開戶時(shí),會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
原因三:香港金融管理局監(jiān)管更嚴(yán)
香港金融管理局比之前更加嚴(yán)格,而銀行需要協(xié)助政府,承擔(dān)首要的監(jiān)管職責(zé)。所以,銀行要求客戶提交的資料越來越全面,收到資料后,進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
原因四:沖擊世界違法組織
隨著境外資本的流轉(zhuǎn)的加劇,很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來,借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)!為了預(yù)防和沖擊世界違法組織,銀行必須制定相關(guān)的策略,防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生!因而內(nèi)部合規(guī)檢查愈加嚴(yán)重,甚至就為了躲避收入奉獻(xiàn)較小的客戶,用以降低銀行本身風(fēng)險(xiǎn),而將大多數(shù)的中小企拒之門外