維護(hù)香港銀行賬戶應(yīng)該注意？
維護(hù)香港銀行賬戶絕不能忽視的5個方面
香港公司注冊銀行開戶攻略
針對香港銀行近期對公司賬戶進(jìn)行嚴(yán)格審查工作，為能更好地幫助您管理公司賬戶，小編整理出了一套具體細(xì)則，如下：
1.銀行開戶工作比較嚴(yán)格及困難，所以建議已有銀行賬戶的公司，好好維護(hù)和珍惜現(xiàn)有的銀行賬戶資源，具體解決方法如下：
(1) 常常登陸網(wǎng)銀，活躍賬戶（最好每月保持至少2-3次）以免網(wǎng)銀無法使用；
2.銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經(jīng)常活躍的賬戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內(nèi)的賬務(wù)《核數(shù)師報告》，以證明公司資金進(jìn)出往來的合法性）。具體解決方法如下：
(1) 建議賬戶余額保持在5萬HKD以上；
(2) 日常與銀行進(jìn)出有關(guān)的原始單據(jù)，如購銷發(fā)票等都請妥當(dāng)保管，以備及時做賬審計報稅。
（3）拒絕大筆資金當(dāng)日轉(zhuǎn)入賬戶當(dāng)日轉(zhuǎn)出，最好是停放三天以上轉(zhuǎn)出，若非常急需，可通過分筆轉(zhuǎn)出.
（4）盡量避免整存整取，避免和中東地區(qū)、越南、緬甸等涉嫌軍火、毒品貿(mào)易的國家走賬。
3.銀行會抽查某一日或某段時間內(nèi)的交易情況，如詢問交易有關(guān)用途目的及所附單據(jù)等情況，這種情況建議按公司的實際情況回復(fù)，但請避開洗黑錢的嫌疑，公司往來款項合法合理即可。
4.年交易額超過HKD200萬以上的賬戶，會被銀行列為重點抽查對象，如不能及時提供《核數(shù)師報告》，將會受到銀行審核或關(guān)閉賬戶。具體解決方式如下：
(1) 每年按時做賬審計；
(2) 如之前從未做賬審計，需盡快做賬審計把《核數(shù)師報吿》補(bǔ)上。
香港公司注冊銀行開戶攻略
針對香港銀行近期對公司賬戶進(jìn)行嚴(yán)格審查工作，為能更好地幫助您管理公司賬戶，小編整理出了一套具體細(xì)則，如下：
1.銀行開戶工作比較嚴(yán)格及困難，所以建議已有銀行賬戶的公司，好好維護(hù)和珍惜現(xiàn)有的銀行賬戶資源，具體解決方法如下：
(1) 常常登陸網(wǎng)銀，活躍賬戶（最好每月保持至少2-3次）以免網(wǎng)銀無法使用；
2.銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經(jīng)常活躍的賬戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內(nèi)的賬務(wù)《核數(shù)師報告》，以證明公司資金進(jìn)出往來的合法性）。具體解決方法如下：
(1) 建議賬戶余額保持在5萬HKD以上；
(2) 日常與銀行進(jìn)出有關(guān)的原始單據(jù)，如購銷發(fā)票等都請妥當(dāng)保管，以備及時做賬審計報稅。
（3）拒絕大筆資金當(dāng)日轉(zhuǎn)入賬戶當(dāng)日轉(zhuǎn)出，最好是停放三天以上轉(zhuǎn)出，若非常急需，可通過分筆轉(zhuǎn)出.
（4）盡量避免整存整取，避免和中東地區(qū)、越南、緬甸等涉嫌軍火、毒品貿(mào)易的國家走賬。
3.銀行會抽查某一日或某段時間內(nèi)的交易情況，如詢問交易有關(guān)用途目的及所附單據(jù)等情況，這種情況建議按公司的實際情況回復(fù)，但請避開洗黑錢的嫌疑，公司往來款項合法合理即可。
4.年交易額超過HKD200萬以上的賬戶，會被銀行列為重點抽查對象，如不能及時提供《核數(shù)師報告》，將會受到銀行審核或關(guān)閉賬戶。具體解決方式如下：
(1) 每年按時做賬審計；
(2) 如之前從未做賬審計，需盡快做賬審計把《核數(shù)師報吿》補(bǔ)上。
- 網(wǎng)銀上每個月都會下發(fā)賬戶的月結(jié)流水，也稱之為銀行月結(jié)單，此單據(jù)是公司做賬審計最為重要的一份資料。通常網(wǎng)銀上可以保存近半年或一年的月結(jié)單（各銀行規(guī)定不同），建議現(xiàn)在都下載起來以防今后做賬審計備用。如果單獨向銀行申請調(diào)取是需要50港幣/份的，還望朋友們提前準(zhǔn)備，少花冤枉錢。
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一：不與高危地區(qū)國家交易
盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易
二：盡量少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。與個人的交易也很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等
三：不要長時間不發(fā)生業(yè)務(wù)，要保持賬戶活躍
四：不要參與非法交易
這個倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個請一定要注意！！
盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國家交易
二：盡量少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。與個人的交易也很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等
三：不要長時間不發(fā)生業(yè)務(wù)，要保持賬戶活躍
四：不要參與非法交易
這個倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個請一定要注意！！
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無論香港賬戶、新加坡賬戶或者其他離岸賬戶，都可以參考以下注意事項供：
1）避免賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當(dāng)天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復(fù)銀行。
1）避免賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當(dāng)天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復(fù)銀行。
