開(kāi)曼群島注冊(cè)的基金公司由哪個(gè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管？
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專(zhuān)專(zhuān)玫瑰 - 安信國(guó)際證券（香港）有限公司 - 顧問(wèn)
贊同來(lái)自: Meng12 、Kanshaohang
開(kāi)曼群島的魅力，就在于它寬松的稅收制度，可以自由進(jìn)出的外匯，以及各部門(mén)對(duì)投資者信息的嚴(yán)密保護(hù)。這一切繁榮背后的秩序，依賴的都是開(kāi)曼群島自己獨(dú)特的金融監(jiān)管體系——英屬開(kāi)曼群島金融管理局，也就是CIMA。
英屬開(kāi)曼群島金融管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)CIMA）自1999年成立以來(lái)，已經(jīng)運(yùn)營(yíng)了近20年，是英屬開(kāi)曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管是CIMA非常重要的一項(xiàng)職能，主要表現(xiàn)為監(jiān)管金融服務(wù)，監(jiān)督洗錢(qián)條例的遵從情況，同時(shí)還負(fù)責(zé)發(fā)布政策和程序監(jiān)管手冊(cè)，頒布規(guī)則和聲明的原則等等，可以說(shuō)涉及開(kāi)曼群島金融服務(wù)監(jiān)管的方方面面。CIMA同時(shí)也是負(fù)責(zé)對(duì)共同基金行政管理人和經(jīng)理人的許可和監(jiān)管。
CIMA根據(jù)《Monetary Authority Law(2013 Revision)》履行職責(zé)，雖然CIMA隸屬于開(kāi)曼群島政府，但是CIMA卻是一個(gè)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，有自己的董事會(huì)，包括一名常務(wù)董事，他們都是由開(kāi)曼群島總督任命的。CIMA董事會(huì)負(fù)責(zé)政策和行政性事務(wù)，而常務(wù)董事負(fù)責(zé)日常行政事務(wù)。在會(huì)同CIMA董事會(huì)后，總督也有權(quán)對(duì)CIMA進(jìn)行指示，并有權(quán)任命獨(dú)立人員來(lái)監(jiān)督CIMA的行為。
CIMA并非監(jiān)管所有的共同基金，如果基金的投資者人數(shù)有限，或者已有適當(dāng)?shù)囊?guī)制，則CIMA沒(méi)有監(jiān)管的必要，基金也將豁免登記。CIMA對(duì)于共同基金的監(jiān)管權(quán)限來(lái)自于《Mutual Funds Law》的授權(quán)，當(dāng)基金不能或者將要不能在到期時(shí)兌現(xiàn)承諾，基金的經(jīng)營(yíng)方式可能對(duì)投資者或者債權(quán)人不利，持牌共同基金超范圍經(jīng)營(yíng)，基金的管理不當(dāng)，或者基金的管理層不稱(chēng)職的，則CIMA將有權(quán)予以干預(yù)。
根據(jù)效力的不同，CIMA共發(fā)布三種類(lèi)型的命令：
1.指示，針對(duì)具有監(jiān)管必要性的特定事項(xiàng)發(fā)布的，可以對(duì)所有持牌人產(chǎn)生拘束性義務(wù)；
2.準(zhǔn)則，用來(lái)指導(dǎo)持牌人遵守相關(guān)立法，履行其義務(wù)和職責(zé)；
3.指引，用來(lái)幫助持牌人遵守相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、準(zhǔn)則，包括給對(duì)持牌人的經(jīng)營(yíng)建議。
值得一提的是，證券投資業(yè)中的經(jīng)紀(jì)交易商、做市商、證券安排機(jī)構(gòu)、證券顧問(wèn)及經(jīng)理是CIMA監(jiān)管中非常明確的一部分，通過(guò)外匯經(jīng)紀(jì)商開(kāi)戶的賬戶資金，必須跟經(jīng)紀(jì)商的資金隔離存放，以保證客戶資金安全。這對(duì)外匯投資者來(lái)說(shuō)，選擇擁有CIMA監(jiān)管的外匯商無(wú)疑很有保障的。
開(kāi)曼群島早已實(shí)行的嚴(yán)格的監(jiān)管制度可以保障賬戶資金安全：如CIMA一直要求OTC經(jīng)紀(jì)商將公司資金和客戶資金隔離存放，在打擊腐敗、洗錢(qián)和逃稅方面也提供了健全的框架，并在透明度和信息交流方面始終嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)等等。許多這樣富有遠(yuǎn)見(jiàn)的政策，在CIMA成立的近20年中，一步步建立并維護(hù)起了英屬開(kāi)曼群島的金融秩序。
在CIMA的庇護(hù)下，開(kāi)曼群島的金融服務(wù)業(yè)在全球金融市場(chǎng)中，扮演著日益重要的角色，在促進(jìn)全球資本和融資的基本配置上發(fā)揮了重要作用，發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的商業(yè)活動(dòng)也因此大受裨益。從2016全球金融中心指數(shù)排名來(lái)看，開(kāi)曼群島排位穩(wěn)步上升，這亦顯示出世界金融服務(wù)業(yè)對(duì)開(kāi)曼群島的信心。
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安信國(guó)際已經(jīng)搭建好海外基金孵化平臺(tái)，將為國(guó)內(nèi)基金經(jīng)理提供包括海外基金設(shè)立，法規(guī)、合規(guī)、托管、清算、審計(jì)、認(rèn)購(gòu)、資本引介的全流程專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
英屬開(kāi)曼群島金融管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)CIMA）自1999年成立以來(lái)，已經(jīng)運(yùn)營(yíng)了近20年，是英屬開(kāi)曼群島的主要金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管是CIMA非常重要的一項(xiàng)職能，主要表現(xiàn)為監(jiān)管金融服務(wù)，監(jiān)督洗錢(qián)條例的遵從情況，同時(shí)還負(fù)責(zé)發(fā)布政策和程序監(jiān)管手冊(cè)，頒布規(guī)則和聲明的原則等等，可以說(shuō)涉及開(kāi)曼群島金融服務(wù)監(jiān)管的方方面面。CIMA同時(shí)也是負(fù)責(zé)對(duì)共同基金行政管理人和經(jīng)理人的許可和監(jiān)管。
CIMA根據(jù)《Monetary Authority Law(2013 Revision)》履行職責(zé)，雖然CIMA隸屬于開(kāi)曼群島政府，但是CIMA卻是一個(gè)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，有自己的董事會(huì)，包括一名常務(wù)董事，他們都是由開(kāi)曼群島總督任命的。CIMA董事會(huì)負(fù)責(zé)政策和行政性事務(wù)，而常務(wù)董事負(fù)責(zé)日常行政事務(wù)。在會(huì)同CIMA董事會(huì)后，總督也有權(quán)對(duì)CIMA進(jìn)行指示，并有權(quán)任命獨(dú)立人員來(lái)監(jiān)督CIMA的行為。
CIMA并非監(jiān)管所有的共同基金，如果基金的投資者人數(shù)有限，或者已有適當(dāng)?shù)囊?guī)制，則CIMA沒(méi)有監(jiān)管的必要，基金也將豁免登記。CIMA對(duì)于共同基金的監(jiān)管權(quán)限來(lái)自于《Mutual Funds Law》的授權(quán)，當(dāng)基金不能或者將要不能在到期時(shí)兌現(xiàn)承諾，基金的經(jīng)營(yíng)方式可能對(duì)投資者或者債權(quán)人不利，持牌共同基金超范圍經(jīng)營(yíng)，基金的管理不當(dāng)，或者基金的管理層不稱(chēng)職的，則CIMA將有權(quán)予以干預(yù)。
根據(jù)效力的不同，CIMA共發(fā)布三種類(lèi)型的命令：
1.指示，針對(duì)具有監(jiān)管必要性的特定事項(xiàng)發(fā)布的，可以對(duì)所有持牌人產(chǎn)生拘束性義務(wù)；
2.準(zhǔn)則，用來(lái)指導(dǎo)持牌人遵守相關(guān)立法，履行其義務(wù)和職責(zé)；
3.指引，用來(lái)幫助持牌人遵守相關(guān)的法律、法規(guī)、規(guī)章、準(zhǔn)則，包括給對(duì)持牌人的經(jīng)營(yíng)建議。
值得一提的是，證券投資業(yè)中的經(jīng)紀(jì)交易商、做市商、證券安排機(jī)構(gòu)、證券顧問(wèn)及經(jīng)理是CIMA監(jiān)管中非常明確的一部分，通過(guò)外匯經(jīng)紀(jì)商開(kāi)戶的賬戶資金，必須跟經(jīng)紀(jì)商的資金隔離存放，以保證客戶資金安全。這對(duì)外匯投資者來(lái)說(shuō)，選擇擁有CIMA監(jiān)管的外匯商無(wú)疑很有保障的。
開(kāi)曼群島早已實(shí)行的嚴(yán)格的監(jiān)管制度可以保障賬戶資金安全：如CIMA一直要求OTC經(jīng)紀(jì)商將公司資金和客戶資金隔離存放，在打擊腐敗、洗錢(qián)和逃稅方面也提供了健全的框架，并在透明度和信息交流方面始終嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)等等。許多這樣富有遠(yuǎn)見(jiàn)的政策，在CIMA成立的近20年中，一步步建立并維護(hù)起了英屬開(kāi)曼群島的金融秩序。
在CIMA的庇護(hù)下，開(kāi)曼群島的金融服務(wù)業(yè)在全球金融市場(chǎng)中，扮演著日益重要的角色，在促進(jìn)全球資本和融資的基本配置上發(fā)揮了重要作用，發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的商業(yè)活動(dòng)也因此大受裨益。從2016全球金融中心指數(shù)排名來(lái)看，開(kāi)曼群島排位穩(wěn)步上升，這亦顯示出世界金融服務(wù)業(yè)對(duì)開(kāi)曼群島的信心。
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