隨著中國(guó)“走出去”企業(yè)參與國(guó)際化經(jīng)營(yíng)程度提升，企業(yè)對(duì)于海外公司日常財(cái)務(wù)管理的高效性、便捷性、細(xì)致性需求不斷加深，招商銀行提供高效、便利的財(cái)務(wù)管理服務(wù)，充分滿(mǎn)足離岸公司在全球范圍內(nèi)的跨境結(jié)算、資金管理及賬戶(hù)監(jiān)控等基本運(yùn)營(yíng)需求。

招行為離岸公司提供基礎(chǔ)財(cái)務(wù)管理服務(wù)介紹：

智能結(jié)算

產(chǎn)品簡(jiǎn)介

招商銀行依托于成熟的全球賬戶(hù)行清算網(wǎng)絡(luò)，為離岸客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的資金收付結(jié)算服務(wù)，滿(mǎn)足離岸公司日常經(jīng)營(yíng)所需。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

• 便捷高效：離岸與在岸賬戶(hù)之間、離岸賬戶(hù)與香港/新加坡賬戶(hù)之間均可通過(guò)招商銀行內(nèi)部系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)直通處理。
• 覆蓋面廣：招商銀行具有成熟、完備的全球清算網(wǎng)絡(luò)，資金匯劃可24小時(shí)覆蓋全球各時(shí)區(qū)。
• 安全可靠：業(yè)內(nèi)首屈一指的匯款業(yè)務(wù)處理團(tuán)隊(duì)及SWIFT匯款指令系統(tǒng)，可有效保障您的資金安全。
• 網(wǎng)上匯款：通過(guò)網(wǎng)上銀行可實(shí)現(xiàn)匯入資金直接入賬、匯出資金自助在線(xiàn)辦理。

適用對(duì)象

適用于通過(guò)離岸賬戶(hù)辦理資金匯出、匯入的非居民機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶(hù)。

跨境現(xiàn)金池

產(chǎn)品簡(jiǎn)介

招商銀行為跨國(guó)集團(tuán)客戶(hù)提供量身訂制的跨境現(xiàn)金池服務(wù)，可通過(guò)網(wǎng)銀平臺(tái)集中管理和運(yùn)用集團(tuán)內(nèi)母子公司之間的賬戶(hù)資金，可支持離岸外幣現(xiàn)金池、“離岸+在岸”跨境現(xiàn)金池等多種個(gè)性化模式。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

• 便于集團(tuán)公司加強(qiáng)對(duì)全球范圍成員公司的資金管控及財(cái)務(wù)管理效率。
• 在跨國(guó)集團(tuán)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)資金集約化管理，通過(guò)離岸、在岸兩個(gè)市場(chǎng)合理配置和運(yùn)用內(nèi)部資源。
• 可實(shí)現(xiàn)軋差凈額結(jié)算，降低企業(yè)結(jié)算與兌換頻率、節(jié)省匯兌成本支出。

適用對(duì)象

適用于開(kāi)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的大型企業(yè)集團(tuán)，尤其因集團(tuán)境內(nèi)外關(guān)聯(lián)公司較多而需對(duì)資金運(yùn)用進(jìn)行統(tǒng)一管理的集團(tuán)客戶(hù)（運(yùn)用離岸+在岸跨境現(xiàn)金池的企業(yè)需取得對(duì)外放款額度及相應(yīng)外債額度）。

一戶(hù)百幣

產(chǎn)品簡(jiǎn)介

離岸公司只需在招商銀行開(kāi)立一個(gè)美元賬戶(hù)，即可辦理全球百余種貨幣的收款、付款業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)非自由兌換貨幣結(jié)算，為企業(yè)開(kāi)辟全球市場(chǎng)提供助力。目前可支持132種非自由兌換貨幣支付和36種非自由兌換貨幣收款。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平：通過(guò)公允、便捷的國(guó)際市場(chǎng)完成貨幣兌換，實(shí)現(xiàn)本行客戶(hù)面向全球各地的收付款結(jié)算，降低財(cái)務(wù)成本并有效支持開(kāi)拓市場(chǎng)。

• 匯率優(yōu)惠：我行與全球主流市場(chǎng)代理銀行之間建立密切合作，為離岸客戶(hù)爭(zhēng)取最優(yōu)惠的兌換匯率。
• 費(fèi)用低廉：僅按一般境外匯款業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，不加收任何額外費(fèi)用。
• 操作簡(jiǎn)便：離岸公司只需在我行開(kāi)立一個(gè)美元離岸賬戶(hù)即可。

特殊用途資金管理

產(chǎn)品簡(jiǎn)介

招商銀行充分發(fā)揮離岸賬戶(hù)管理體系及IT平臺(tái)等專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)，針對(duì)跨境資產(chǎn)/股權(quán)收購(gòu)款、二手船舶交易、政策性銀行融資款等特殊用途資金，提供安全、透明的資金監(jiān)管和受托支付等個(gè)性化服務(wù)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

可有效解決買(mǎi)賣(mài)雙方分歧，簡(jiǎn)化交易結(jié)構(gòu)并促進(jìn)交易達(dá)成。

招商銀行離岸賬戶(hù)不受外匯管制，監(jiān)管資金出賬、入賬均可自由實(shí)現(xiàn)，可有效保障交易各方的合法權(quán)益。

招商銀行離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)指南

開(kāi)戶(hù)對(duì)象

非中華人民共和國(guó)居民，即指在境外（含港、澳、臺(tái)地區(qū)）的自然人和法人、政府機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織。包括中資機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外的代表處和辦事處。

存款指引

1、存款幣種：美元、港幣、歐元、英鎊、日元等可自由兌換貨幣。

2、賬戶(hù)起點(diǎn)金額：

• 非居民法人等值5萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣；
• 非居民自然人等值1萬(wàn)美元的可自由兌換貨幣。

3、賬戶(hù)性質(zhì)：開(kāi)戶(hù)自由，非現(xiàn)金賬戶(hù)，兼具境外儲(chǔ)蓄賬戶(hù)和往來(lái)賬戶(hù)的特點(diǎn)，按季付息，且可辦理往來(lái)結(jié)算、支付等。

4、存款種類(lèi)：
?活期存款：按日計(jì)息, 按季付息，如遇利率調(diào)整，則分段計(jì)息。
?定期存款：采用記名式不可轉(zhuǎn)讓存單，整存整取，每單起存金額為5萬(wàn)美元（對(duì)公）或1萬(wàn)美元（對(duì)私），其他貨幣的起存金額見(jiàn)下表。到期支取本息。定期存款的期限分為一周、一月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年及一年以上等幾種，到期后我行可自動(dòng)提供續(xù)存服務(wù)，即本息自動(dòng)按原期續(xù)存。
各種貨幣的存款利率，采用隨行就市的原則，比如，參照銀行間同業(yè)拆放利率水平來(lái)確定（LIBOR或HIBOR）等等。

單位：萬(wàn)元

香港有限公司開(kāi)立離岸賬戶(hù)指南，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.注冊(cè)證明書(shū)(CERTIFICATE OF INCORPORATION )；
2.有效的商業(yè)登記證 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE)；
3.2008年7月11日以前注冊(cè)公司需提供：公司董事資料的D號(hào)表格文件（FORM D）；2008年7月11日當(dāng)日及以后注冊(cè)公司需提供：法團(tuán)成立表格（供股份有限公司使用的表格NC1或供股份有限公司以外的公司使用的表格NC1G）及董事或秘書(shū)變更表格D2A（如有）；
4.公司注冊(cè)滿(mǎn)1年以上的，需提供最新的周年申報(bào)表 (LATEST ANNUAL RETURN)；
5.公司組織大綱章程 (MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION)；
6.公司董事、股東及被授權(quán)人的身份證或護(hù)照(PASSPORTS OR I.D. CARDS OF SHAREHOLDERS, DIRECTORS AND AUTHORISED PERSONS)；
7.最少由法定開(kāi)會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開(kāi)戶(hù)決議 (RESOLUTION OF THE DIRECTORS OF THE BOARD)。

以上資料原則上我部需驗(yàn)證原件；貴司如無(wú)法當(dāng)面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊(cè)會(huì)計(jì)師見(jiàn)證的副本；或委托我部代為辦理查冊(cè)（其中第6、7項(xiàng)不可辦理查冊(cè)）。

香港注冊(cè)的獨(dú)資/合伙公司開(kāi)立離岸賬戶(hù)指南，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.有效的商業(yè)登記證 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE) ；
2.個(gè)人在本港營(yíng)業(yè)商業(yè)登記證的申請(qǐng)書(shū) (APPLICATION BY AN INDIVIDUAL FOR REGISTRATION OF BUSINESS (ES) CARRIED ON BY HIM IN HONG KONG)；
3.合伙商號(hào)如有合伙人協(xié)議須同時(shí)提供合伙人協(xié)議；
4.東主/合伙人及被授權(quán)人的身份證明文件 (PASSPORTS OR I.D. CARDS OF OWNERS/PARTNERS AND AUTHORISED PERSONS)。

以上資料原則上我部需驗(yàn)證原件；貴司如無(wú)法當(dāng)面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊(cè)會(huì)計(jì)師見(jiàn)證的副本；或委托我部代為查冊(cè)（第3、4項(xiàng)不可辦理查冊(cè)）。

BVI、CAYMAN群島離岸公司開(kāi)立離岸賬戶(hù)指南，請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.注冊(cè)證明書(shū)（CERTIFICATE OF INCORPORATION）；
2.公司注冊(cè)在1年以?xún)?nèi)的，提供首任董事任命書(shū)及董事簽訂的出任董事同意書(shū)(RESOLUTION OF THE SUBSCRIBER TO APPOINT FIRST DIRECTOR(S) AND CONSENT TO ACT AS FIRST DIRECTOR(S))。若公司董事隨后發(fā)生變更，還需提供相應(yīng)的董事任命書(shū)及出任董事同意書(shū)。股份證明文件、股份轉(zhuǎn)讓文件或股份登記冊(cè)(SHARE CERTIFICATE OR SHARE REGISTER)；
3.公司注冊(cè)滿(mǎn)1年以上的，需提供由法定注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)（REGISTERED AGENT）出具的保證函 (CERTIFICATE OF INCUMBENCY)（3個(gè)月內(nèi)）及當(dāng)?shù)卣鼍叩牧己寐曌u(yù)證明 (CERTIFICATE OF GOOD STANDING)（12個(gè)月內(nèi)）。其中法定注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)在公司章程中有注明。法定注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)出具的保證函中需列明公司有效的股東及董事的名稱(chēng)、身份證件號(hào)碼（如有），股東及董事如有變更，需列明以往股東及董事的名稱(chēng)、身份證件號(hào)碼。如客戶(hù)提供的法定注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)與公司章程中名稱(chēng)不一致，需要提供當(dāng)?shù)卣鼍叩淖兏痉ǘㄗ?cè)代理機(jī)構(gòu)的證明；
4.公司章程（MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION）；
5.公司董事、股東及被授權(quán)人的身份證或護(hù)照(PASSPORTS OR I.D. CARDS OF　SHAREHOLDERS, DIRECTORS AND AUTHORISED PERSONS)；
6.最少由法定開(kāi)會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開(kāi)戶(hù)決議 (RESOLUTION OF THE DIRECTORS OF THE BOARD)。

以上資料原則上招行需驗(yàn)證原件；貴司如無(wú)法當(dāng)面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊(cè)會(huì)計(jì)師見(jiàn)證的副本。

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