在美國，只有具備RIA牌照的機(jī)構(gòu)或個人福利資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，並定期提供投資報告，同時可收取相應(yīng)的管理費(fèi)，書面客戶承擔(dān)委託責(zé)任。廣泛，囊括了整個證券市場的資產(chǎn)管理、帳戶管理與理財服務(wù)行為。服務(wù)等也被定義為證券投資業(yè)務(wù)。

美國證監(jiān)會SEC RIA牌照優(yōu)勢:
1.監(jiān)理機(jī)構(gòu)權(quán)威：美國證監(jiān)會SEC是直屬美國最新的獨(dú)立機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國的證券監(jiān)督管理工作，為美國金融證券業(yè)最高監(jiān)理機(jī)構(gòu)。
2.業(yè)務(wù)範(fàn)圍廣泛：無論是數(shù)位貨幣公司或外匯平臺企業(yè)，為擴(kuò)展業(yè)務(wù)，建構(gòu)完整的交易體系，吸引更多的客戶，SEC的監(jiān)管都是業(yè)界大佬們的必選。
3.含金量高：作為外匯交易引領(lǐng)者美國嘉盛集團(tuán)、盈透證券、IG以及FXCM福匯和數(shù)位貨幣交易所Coinbase、TokenClub都在SEC的監(jiān)管之下，他們最終成為全球最前沿的交易商和區(qū)塊鏈項目，且都是上市公司。
4.極限高：美國證監(jiān)會SEC RIA牌照是無月維、無保證一些金要求的，高級運(yùn)維也無任何壓力，對比小島國牌照則稱極限非常高。
申請牌照所需要遞交的資料：
１、一份牌照的辦理委托書：
由該牌照申請公司董事授權(quán)負(fù)責(zé)牌照辦理的委托信。
２、牌照注冊問題
——美國公司注冊證明文件
——公司的章程
——董事的護(hù)照
3、公司業(yè)務(wù)說明報告
4、系統(tǒng)報備：
——填寫牌照的申請報告
——填寫SEC的問卷調(diào)查報告
——協(xié)助完成SEC RIA考試
——代理申請人聲明
一般可以尋求代辦機(jī)構(gòu)協(xié)助申請，您只需提供：
1、董事護(hù)照
2、公司名稱
3、公司業(yè)務(wù)說明報告
申請周期：45個工作日左右下牌