RIA牌照是受美國證券交易委員會(SEC)或州證券???部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問(RIA)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應的執(zhí)照考試，即投資顧問考試-Series65。

美國SEC RIA是所有在美上市企業(yè)必須要獲得的一個司法監(jiān)管許可，例如嘉盛、老虎證券等在美上市的大型外匯交易平臺，在上市之初必須獲得SEC的授權(quán)，并且需要定期在SEC上申報財務(wù)狀況、公司情況、客戶細節(jié)等一系列與公司有關(guān)的報表。
美國SEC RIA創(chuàng)立至今，秉承著辭嚴義正的政府部門形象，高規(guī)格監(jiān)管帶來的是終端市場極度的信任感，讓客戶更愿意選擇在此許可監(jiān)管授權(quán)下企業(yè)內(nèi)投資，終端海外客戶更傾向于選擇大型的，且受到嚴格監(jiān)管的企業(yè)。SEC RIA是當下外匯保證金市場性價比高，監(jiān)管規(guī)格高，名氣大的金融牌照

RIA 牌照的注冊、申請的資料：

1.一份牌照的辦理委托書：

2.美國公司注冊證明文件 。

3.董事的護照。

4.公司業(yè)務(wù)說明報告。

7.系統(tǒng)報備：注冊金融行業(yè)管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)，填寫牌照的申請報告，填寫SEC的問卷報告，代理申請的聲明，合規(guī)報告等其他資料。

RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。

公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。

不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗資到位。

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一般辦理時間在40個工作日左右。